코인 예치 이자 폰지 사기

A. 약정·자료·신고·고소·민사 5단계로 검토할 수 있습니다.

• ① 약정 입증 — '월 5% 이자 지급' 공지·가입 안내·약정 캡처.
• ② 입출금 자료 — 예치 입금 내역·이자 수령·출금 정지 정황.
• ③ 금감원 1332 신고 — 유사수신·가상자산 관련 신고.
• ④ 사기 고소 — 형법 제347조 + 돌려막기·잠적 정황 결합.
• ⑤ 민사 배상 — 예치 원금·위자료(시효 3년).

핵심: 신규 투자금으로 기존 이자를 돌려막는 폰지 구조는 처음부터 수익 실현 능력 없이 자금을 끌어모았을 정황. 월 고정이자 약정 자체가 유사수신 규제 위반 정황 자료가 될 수 있습니다.

A. 금감원·경찰청·소비자원 안내 절차 흐름입니다.

1. 1단계 — 약정·잠적 자료 즉시 보존 (인지 당일) — 이자 약정 공지·출금 정지·공지방 폐쇄 캡처.
2. 2단계 — 입출금 자료 정리 (1주 내) — 예치 입금·이자 수령·출금 신청 내역(지갑 주소 포함).
3. 3단계 — 금감원 1332 신고 (30~60일) — 유사수신·가상자산 관련 신고.
4. 4단계 — 경찰 사이버 사기 고소 (시효 7년) — 운영진 + 다수 예치자 공동 고소.
5. 5단계 — 민사 배상 (시효 3년) — 예치 원금·위자료 청구.

A. 약정·입출금·잠적 갈래입니다.

• '월 5% 이자 지급' 약정 공지·가입 안내문 캡처
• 예치 입금 트랜잭션·지갑 주소·이체 내역
• 이자 수령 내역·출금 신청·지연 정황
• 돌려막기 의심 커뮤니티 게시글·자금 흐름 정황
• 텔레그램 공지방 폐쇄·연락두절 정황 캡처
• 같은 플랫폼 다수 예치자 피해 진술·연락처
• 운영진 신원·법인·국내외 계좌 정황 자료

팁: 가상자산 거래는 트랜잭션 해시·지갑 주소가 핵심 추적 자료. 원금·확정 수익을 약정하는 구조는 유사수신 규제 위반 정황이 될 수 있습니다.

A. 자주 발생하는 다툼과 무료 상담 기관입니다.

• 편취 범의 — 수익 실현 능력 없이 자금을 끌어모았는지 객관 정황.
• 폰지 구조 입증 — 신규 입금으로 기존 이자 돌려막기 정황.
• 유사수신 위반 — 원금·확정 수익 약정의 자금 조달 정황.
• 운영진 잠적·해외 도피 — 신원·계좌·지갑 추적.
• 환수 범위 — 예치 원금·위자료 산정, 가상자산 평가 시점.

🏛️ 무료 상담·신고 기관

• 금융감독원 1332
• 한국소비자원 1372
• 경찰청 사이버범죄 신고 (ecrm.cyber.go.kr)
• 대한법률구조공단 132