투자 사기 피해 증거 모으는 법

계약서, 약정서, 투자 설명 자료를 모두 보관하세요

투자할 때 받은 계약서, 약정서, 투자 설명서를 모두 확보하세요. 서면 계약서가 없더라도 카카오톡이나 이메일로 받은 투자 조건 설명, 홍보 자료, 수익률표를 캡처해두세요.

특히 "원금 보장", "확정 수익", "무위험" 같은 문구가 포함된 자료는 핵심 증거가 됩니다. 인허가 없이 이런 조건으로 자금을 모집하는 것은 유사수신행위의 규제에 관한 법률 위반입니다. 업체 홈페이지, 블로그, SNS 게시물도 캡처하세요.

준비: 계약서, 약정서, 홍보자료, 수익률표, "원금보장" 문구 캡처

약속한 수익과 실제 지급 차이가 사기 증거의 핵심입니다

투자 권유 시 약속한 수익률과 실제 지급된 금액을 날짜별로 비교 정리하세요. "월 5% 수익"이라고 했는데 실제로 몇 회 지급되었고, 언제부터 중단되었는지가 중요합니다.

투자금 이체 내역(이체확인서), 수익금 입금 내역, 추가 수수료 요구 대화 기록을 모두 정리하세요. 대화에서 수익률을 약속하는 발언, "출금하려면 수수료를 내라"는 요구가 담긴 메시지는 기망행위의 직접 증거가 됩니다.

비교: 약속 수익률 vs 실제 지급 내역 — 날짜별 정리, 추가 수수료 요구 기록

금감원 불법금융신고센터에서 행정 조치를 받을 수 있습니다

금융감독원 불법금융신고센터(전화 1332, 또는 금감원 홈페이지)에 해당 업체를 신고하세요. 금감원은 업체의 등록 여부 확인, 영업정지, 수사기관 통보 등 행정 조치를 취할 수 있습니다.

금감원 금융소비자정보포털(fine.fss.or.kr)에서 해당 업체가 정식 등록되어 있는지도 확인하세요. 미등록 업체의 투자 권유는 그 자체로 불법입니다. 금감원 신고와 경찰 고소는 병행이 가능합니다.

금감원 신고: 전화 1332 / fine.fss.or.kr에서 업체 등록 여부 확인

합동 고소가 수사 속도를 높이는 데 효과적입니다

증거가 정리되면 경찰 사이버수사대(ecrm.police.go.kr)에 형사 고소를 진행하세요. 고소장에는 피고소인 정보, 투자 경위, 피해 금액, 증거 목록을 시간순으로 기재합니다.

투자 사기는 피해자가 여러 명인 경우가 많습니다. 온라인 카페, 커뮤니티에서 동일 업체 피해자를 찾아 피해자 모임을 구성하면 합동 고소가 가능합니다. 합동 고소는 수사기관이 사건의 규모와 심각성을 인지하게 해 수사 속도를 높이는 효과가 있습니다.

경찰 고소: ecrm.police.go.kr | 피해자 모임 → 합동 고소 검토