코인 리딩방 수익보장 투자 출금 거부 사기

A. 약정·추적·신고·고소·민사 5단계로 검토할 수 있습니다.

• ① 약정·거래 입증 — 원금·수익 보장 약속 대화, 입금 지시·거래소 가입 안내.
• ② 입출금·지갑 추적 — 입금 계좌·지갑 주소·이체 시각, 출금 거부·추가요구 메시지.
• ③ 경찰 사이버 신고 — 사건사고사실확인원 발급, 원화 입금 계좌 지급정지 요청 검토.
• ④ 사기 고소 — 형법 제347조 + 출금 의사 없이 추가 입금만 유도한 정황(무인가 중개 병행 검토).
• ⑤ 민사 배상 — 입금 원금·위자료(시효 3년).

핵심: 화면상 수익을 가장하고 출금 의사 없이 '세금·보증금'을 핑계로 추가 입금만 받아냈는지가 사기 평가의 결정 사정. 출금 거부·추가요구 메시지와 입금 흐름 보존이 판단의 출발점입니다.

A. 경찰청·금융감독원·법률구조공단 안내 절차 흐름입니다.

1. 1단계 — 약정·입금 자료 즉시 보존 (인지 당일) — 보장 약속 대화·입금 지시·거래소 화면·출금 거부 메시지 캡처.
2. 2단계 — 입금 계좌·지갑·거래소 확인 (1주 내) — 원화 입금 계좌·예금주, 코인 송금 지갑 주소, 거래소 실재·등록 여부 정리.
3. 3단계 — 경찰·금감원 신고 (즉시~1주) — 사건사고사실확인원 발급, 원화 입금 계좌 지급정지·무인가 중개 신고 검토.
4. 4단계 — 경찰 사기 고소 (시효 7년) — 수익 가장·출금 거부 + 다수 피해자 결합.
5. 5단계 — 민사 배상 (시효 3년) — 입금 원금·위자료 청구.

A. 약정·입금·출금 갈래입니다.

• 리딩방 초대·운영자 안내·원금·수익 보장 약속 캡처
• 입금 지시·거래소 가입 안내 메시지
• 원화 입금 내역·수취 계좌·예금주
• 코인 송금 지갑 주소·트랜잭션 해시
• 출금 거부·세금·보증금 추가요구 메시지
• 화면상 수익·잔고 캡처(가장 정황)
• 같은 방 다수 피해자 제보·바람잡이 정황

팁: '세금·보증금을 더 내야 출금된다'는 요구는 출금 거부형 코인 사기의 전형적 단계로 거론됩니다. 추가 입금 전에 출금 거부 메시지와 지갑 주소를 먼저 보존해두는 것이 좋습니다.

A. 자주 발생하는 다툼과 무료 상담 기관입니다.

• 편취 범의 — 처음부터 출금시킬 의사 없이 입금만 받았는지 정황.
• 수익 가장 — 화면 잔고가 실제 자산과 일치하는지.
• 무인가 중개·일임 — 자본시장법상 인가 유무.
• 지급정지·추적 가능성 — 원화 입금 계좌·지갑 흐름.
• 다수 피해 결집 — 동일 방·계좌 피해자 공동 대응.

🏛️ 무료 상담·신고 기관

• 금융감독원 1332 (무인가 투자중개·금융사기)
• 경찰청 사이버범죄 신고 (ecrm.cyber.go.kr)
• 한국소비자원 1372
• 대한법률구조공단 132