코인 P2P OTC 직거래 사기

아래 5가지 정황 중 2개 이상이면 사기 + 자금세탁방지법 검토가 가능한 영역입니다.

• 시세 대비 3~10% 싼 가격 제시 — 정상 거래소 수수료(0.1~0.2%) 대비 비현실적 할인. 가장 흔한 미끼.
• 차명·법인 계좌로 송금 요구 — 거래 상대 본인 명의 아닌 다른 사람 계좌. 자금세탁 가능성 + 의심거래.
• 텔레그램·카톡 익명 거래 — 실명·신분증 미공개. 거래소 가입 여부 불명.
• "입금 확인 후 5분 내 코인 전송" 약속 후 지연·잠적 — 입금 직후 카톡 차단 또는 "거래소 점검·지갑 오류" 핑계.
• 거래소 외부에서 거래 강요 — "거래소 수수료 아낀다"며 외부 P2P 유도. 정상 P2P는 거래소 에스크로 통함.

핵심: 형법 제347조 사기죄 + 가상자산이용자보호법(2025.07 시행) + 특정금융정보법(자금세탁방지) + 통신사기피해환급법(차명계좌 시 환급 트랙).

금융감독원·경찰청·거래소 공식 절차를 참고하면 아래 순서로 검토할 수 있습니다.

1. 1단계 — 즉시 112 + 송금 은행 지급정지 (30분 골든타임) — 송금 직후 112 통합신고 또는 1332(금감원). 송금 은행 고객센터에 지급정지 요청. 차명계좌·다중 송금 정황이면 통신사기피해환급법 적용 가능성.
2. 2단계 — 경찰서 사건사고사실확인원 발급 (3일 내) — 가까운 경찰서 방문 → 사기 신고 → 사건사고사실확인원 발급. 환급·거래소 동결 신청 필수.
3. 3단계 — 거래소 동결·신원 정보 요청 (1주 내) — 거래 상대가 국내 거래소(업비트·빗썸·코인원) 사용했다면 거래소에 동결 요청 + 신원 정보 조회 요청(경찰 영장 통해). 해외 거래소(바이낸스 등)는 시간 더 걸림.
4. 4단계 — 송금 은행 피해구제 신청 + FIU 신고 — 차명계좌 + 다수 송금 정황이면 통신사기피해환급법 피해구제. 금융정보분석원(FIU) 의심거래 신고도 검토.
5. 5단계 — 사기 고소 + 자금세탁방지법 (ECRM) — ecrm.police.go.kr. 사기 + 특정금융정보법 위반 병합. 차명계좌 제공자·자금 인출자에게도 책임 가능.

환급·거래소 동결·고소에 아래 자료를 미리 정리해두면 처리가 빨라집니다.

• 텔레그램·카톡 거래방·DM 전체 캡처 — 거래 상대 ID·발언·시세·약속·잠적 시점.
• 송금 영수증·이체확인서 — 송금 일자·금액·수신 계좌·은행.
• 거래소 매매내역·지갑 주소 — 본인 거래소 매매내역 + 거래 상대 지갑 주소(받기로 한).
• 경찰서 사건사고사실확인원 — 가까운 경찰서 방문 발급.
• 피해구제 신청서 — 송금 은행 양식.
• 거래소 동결 요청서 — 거래소별 양식. 사건사고사실확인원 첨부.
• 유사 피해자 명단 — 같은 거래방·같은 거래 상대 피해자 명단(공동 고소).

⚠️ 흔한 실수: "코인은 익명이라 추적 불가능"이라는 잘못된 정보. 거래소 KYC + 블록체인 분석으로 추적 가능. 시간이 걸려도 회수 가능성은 남아 있어요.

아래 4가지는 코인 P2P 사기에서 가장 자주 보고되는 함정입니다.

• "본인이 P2P 했으니 본인 책임" — 본인 결정과 별개로 거래 상대 사기 의도가 입증되면 사기죄 성립. 환급·고소 트랙 진행 가능.
• "코인은 추적 불가능하니 포기" — 거래소 KYC + 체이널리시스 등 블록체인 분석으로 추적 가능. 가상자산이용자보호법(2025.07) 시행 후 거래소 협조 의무 강화.
• "수수료 명목 추가 송금하면 코인 보낸다" — 100% 2차 사기. 송금 절대 금지.
• "해외 거래소라 신고 의미 없다" — 인터폴 + 외국 FIU 공조로 추적 가능. 시간 걸리지만 다수 피해자 공동 고소가 우선순위 올림.

🏛️ 신청·상담 경로: 금융감독원 1332 / 경찰청 112 또는 ECRM(ecrm.police.go.kr) / 송금 은행 고객센터 / 거래소 고객센터(업비트·빗썸·코인원) / 금융정보분석원(kofiu.go.kr) / 대한법률구조공단 132.