투자 사기 의심될 때 먼저 확인할 3가지

금융감독원에서 업체 등록 여부를 조회하세요

금융감독원 금융소비자정보포털(fine.fss.or.kr)에서 해당 업체가 정식으로 등록되어 있는지 확인하세요. 미등록 업체의 투자 권유는 불법일 가능성이 높습니다.

인허가 없이 원금 보장과 고수익을 약속하며 자금을 모집하는 행위는 유사수신행위의 규제에 관한 법률로 처벌됩니다. 금감원 불법금융신고센터(1332)에 문의하면 확인할 수 있습니다.

준비: 업체명, 금감원 금융소비자정보포털(fine.fss.or.kr) 조회

확정 고수익 약속은 전형적인 사기 수법입니다

"원금 보장 + 고수익"을 약속하는 금융상품은 현실에 존재하지 않습니다. 확정 수익을 내세우며 투자금을 모집하는 것은 전형적인 사기 수법입니다.

신규 투자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지 사기 구조일 수 있습니다. 배당금 지급이 지연되거나 중단되는 것은 가장 위험한 신호입니다.

위험 신호: 확정 고수익 약속, 원금 보장, 배당 지연, 신규 투자 독려

투자금 이체 내역부터 홍보 자료까지 모두 보관하세요

투자금 이체 내역, 계약서·약정서, 수익금 입금 내역, 대화 기록(카톡/문자/이메일), 홍보 자료, 지인 소개 경위를 모두 정리하세요.

날짜순으로 정리하면 사기 구조가 더 명확하게 보입니다. 홍보 자료에 "확정 수익", "원금 보장" 문구가 있으면 유사수신 증거가 됩니다.

준비: 이체 내역, 계약서, 수익금 내역, 대화 기록, 홍보 자료 — 날짜순 정리

금감원 신고와 경찰 고소를 병행하세요

금감원 불법금융신고(1332)로 행정 조치를 요청하고, 경찰 사이버수사대에 형사 고소를 함께 진행하세요. 두 절차는 병행이 가능합니다.

민사소송으로 투자금 반환을 청구할 수도 있습니다. 상대방 재산에 가압류를 걸어두면 재산 처분을 막을 수 있습니다. 다른 피해자가 있다면 합동 고소가 수사 속도를 높이는 데 도움이 됩니다.

준비: 금감원 신고(1332), 경찰 고소(ecrm.police.go.kr), 민사 가압류 검토